沙特向中国借人民币的经济学解释
最近,沙特政府为了商业交易的需要向中国借钱。
这次沙特的借款也是一种人民币负债发行的形式。比如说借了50亿人民币,放在沙特的央行里,谁要买中国产品就直接到央行支取人民币,直接向中国买东西。
这种方式很像货币互换,但是不用贸易池子,只是用央行或者银行对人民币的负债。
为什么美国就很紧张了呢?就是因为世界各国普遍开始绕开美元。
因此,沙特这种方式只可以在一些特定条件下实行,并不能普遍采用这个办法推进人民币国际化。
外汇储备主要是为了贸易用,他国有了人民币就可以随时买走中国的产品。中国有了美元,就可以买美国东西。如果欧洲也接受美元,中国也可以拿美元买欧洲的产品。问题是有没有人民币,人民币怎么发出去?
中国买了很多沙特的石油,同时,沙特也买了很多中国的商品,中国和沙特之间的贸易是非常频繁的,但是双方都是用美元结算的。
美国的美元发行是靠外贸逆差发行的。美国拿了他国的产品,支付他国美元,给了一张纸钞,对方接受了,所以美元就发出去了,这也叫负债发行。美国是负债方,他国是债权方。
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但是这就说明各国都在绕开美元进行贸易,贸易的过程也是人民币国际化的过程。
其实,他国要想把人民币作为外汇储备,他拿不到。
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现在,沙特说我跟中国的有这么多经济和贸易交往,为什么要通过美元呢?能扩大对人民币的使用程度么?这就涉及到人民币的发行问题。
当然,沙特向中国借人民币,中国是很放心的。因为沙特是很富有的国家,不会赖账,而且沙特也是对中国的贸易顺差国。中国买他的石油的价值高,而他买中国产品的价值低。
美元结算的问题是:第一,受到美元盘剥。贸易过程中都经过美元的汇率交换,美国的金融机构就要收一次兑汇的费用,沙特本币换成美元收一次,美元换成人民币又收一次。
一种方法是:货币互换。沙特把货币放到货币互换池子,我国也把等值货币放到互换池子,然后,中国用池子的钱去买沙特的石油,沙特用池子里钱买中国的商品,就不需要美元了。
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虽然,国际市场上人民币只占2.7%左右,但是,目前的国际市场需要更多的人民币。
沙特是有很多钱,但是这钱都是美元、欧元、日元,沙特没有人民币。
那负债怎么还呢?沙特要还中国了,就说出口等值的货币就可以了。向中国出口价值50亿的石油,就不用付了,直接算还债了,就把债务偿还了,中间不用通过美元,通过实物还债。
中国是国际贸易顺差国,所以我们卖出的多,他国得给我们货币。以前给我们的是美元,所以中国才会有那么多的外汇储备。
这种发行就是债权发行。放进去的人民币是中国的债权,沙特放进去的货币是沙特的债权。
如果沙特和人民币直接兑换,那么基本上就没有外汇兑换的费用问题,或者说一半是沙特的,一半是中国的,基本等于没有。不经过第三方,贸易成本就会下降。
由于沙特对中国负债,中国就把钱给沙特,中国没拿东西,只拿了沙特的一个债务凭证,即沙特欠了中国50亿的人民币,就用负债的方式把人民币发给了你。
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另一方面,沙特自己货币的国际化也在进行。这样做,杀他货币也变成了一个国际化的货币,即在国际贸易中使用本币交易。
第二,沙特也担心美国的经济制裁,包括对沙特外汇储备的没收。沙特是一个王国,在美、西方的概念里就是独裁和专制的国家。西方已经说制裁俄罗斯是因为专制,中东的国家也可能在西方的那个意识形态范围内,可以被列为没收对象。因此,中东国家也想摆脱美国,但又摆脱不了。因为,历史上已经形成了用美元定价、用美元交易的国际惯例。
沙特那么多钱,他为什么还要向中国借钱?
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