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工行长治上党支行加强对公账户涉案风险管理

大财经2023-09-12 17:45:270

黄河新闻网长治讯:工行长治上党支行积极响应上级行和有关部门的工作要求,对风险账户防控、涉案账户治理工作中存在的不足进行自查,针对涉案账户治理相关工作进行再强调、再部署。

编辑:邢璐霞

加强风险提示。及时在开户及回访环节对新开账户法人负责人进行风险提示,严把准入风险敞口。同时,要将出租出借账户使用的后果告知客户,加强客户反诈意识。重点关注账户通过其他线上渠道转移资金的情况,避免不法分子以新型手段触发企业账户涉诈风险。(任婷)

加强业务培训。为提高员工风险意识灵敏度,网点负责人在晨、夕会多次进行案例宣讲,同时针对不同类型的案例进行解析。同时倡导员工重视规章制度,汲取经验教训,增强一线员工风险意识敏感度,筑牢根基,严防涉案账户发生。

加强风险防控。严把客户准入关口,在为客户开立对公户前,核实客户身份证信息及手机号实名情况,开户前客户经理双人上门尽职调查,重点对客户身份、经营情况加强实质风险识别。开户时,坚持网银限额分类设置。开户后,定期回访、监测排查等专项治理要求不放松,认真开展新开账户滚动排查,实现账户质量提升和业务健康发展。

加强管理履职。高度重视对公账户风险排查,对于下发的新开对公账户滚动排查、公安机关以电诈原因冻结的账户排查、触发智能风控系统模型账户排查、存量账户排查等通知,高度重视,迅速落实。同时,及时关注新开账户频繁交易情况,对发现的问题账户及时按照文件要求采取管控措施,坚决杜绝出现涉案账户情况。

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