工行长治上党支行加强对公账户涉案风险管理
大财经2023-09-12 17:45:270阅
黄河新闻网长治讯:工行长治上党支行积极响应上级行和有关部门的工作要求,对风险账户防控、涉案账户治理工作中存在的不足进行自查,针对涉案账户治理相关工作进行再强调、再部署。
编辑:邢璐霞
加强风险提示。及时在开户及回访环节对新开账户法人负责人进行风险提示,严把准入风险敞口。同时,要将出租出借账户使用的后果告知客户,加强客户反诈意识。重点关注账户通过其他线上渠道转移资金的情况,避免不法分子以新型手段触发企业账户涉诈风险。(任婷)
加强业务培训。为提高员工风险意识灵敏度,网点负责人在晨、夕会多次进行案例宣讲,同时针对不同类型的案例进行解析。同时倡导员工重视规章制度,汲取经验教训,增强一线员工风险意识敏感度,筑牢根基,严防涉案账户发生。
加强风险防控。严把客户准入关口,在为客户开立对公户前,核实客户身份证信息及手机号实名情况,开户前客户经理双人上门尽职调查,重点对客户身份、经营情况加强实质风险识别。开户时,坚持网银限额分类设置。开户后,定期回访、监测排查等专项治理要求不放松,认真开展新开账户滚动排查,实现账户质量提升和业务健康发展。
加强管理履职。高度重视对公账户风险排查,对于下发的新开对公账户滚动排查、公安机关以电诈原因冻结的账户排查、触发智能风控系统模型账户排查、存量账户排查等通知,高度重视,迅速落实。同时,及时关注新开账户频繁交易情况,对发现的问题账户及时按照文件要求采取管控措施,坚决杜绝出现涉案账户情况。
0000
评论列表
共(0)条相关推荐
扎克伯格连续现金套现30亿人民币,耗资19亿豪建“末日堡垒”
近期,社交媒体巨头Meta的创始人马克·扎克伯格引发了资本市场和科技圈的连环震动,他在两个月内大举抛售Meta股份,累计套现约4.28亿美元,等同于30亿人民币的天价数目。这一决定在Meta股价于2023年迎来强劲反弹之时,特别引人注目,市场对于他的这一举动背后动机议论纷纷。大财经2024-01-09 13:58:21000024艘集装箱船大单!大部分被这家船厂“抢到”?
据韩媒7月3日报道,中国台湾长荣海运近期将下单的24艘16000TEU甲醇双燃料集装箱船大部分已确定由三星重工承接。虽然具体订单数量尚未披露,但据称已经基本敲定。此前有消息称,三星重工和日本造船(今治造船、日本造船联合的合资船厂,NihonShipyard)将分别承揽长荣海运的24艘箱船大单。单船价格为1.75亿美元,总价值为42亿美元,将于2026年和2027年交付。大财经2023-07-04 19:09:540001众泰汽车收关注函,要求说明*ST庞大是否向公司输送利益
6月7日,众泰汽车收到关注函,要求说明最近三年及一期公司与*ST庞大的各类交易情况;说明*ST庞大是否向公司输送利益,*ST庞大的控股股东及实际控制人是否存在利益侵占的情形。0000迪阿股份(301177.SZ)4月新增自营门店3家
智通财经APP讯,迪阿股份(301177.SZ)公告,公司2023年4月新增自营门店三家,分别为:DR漳州碧湖万达广场店、DR兰州万象城店、DR喀什万达广场店。本文源自智通财经网000190%以上,创新高!旅游经济进入繁荣发展新阶段
央视网消息:2024年第一个小长假,众多旅行平台订单数据创下同期新高。分析认为,各地形式多样的跨年活动及促消费政策,持续带动旅游经济向好发展,为2024年旅游消费市场开了个好头。元旦假期国内旅游出游1.35亿人次大财经2024-01-03 23:30:450000