银保机构涉刑案件风险防控新规征意见

广州日报讯 （全媒体记者赵冬芹）8月4日，国家金融监督管理总局发布关于《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）公开征求意见的公告。

在从业人员行为管理方面，银行保险机构应当制定从业人员行为管理制度，健全从业人员职业操守和行为规范。依法依规强化异常行为监测和排查，重点关注关键岗位人员和敏感人员征信记录、不正当账户交易、资金借贷、证券投资、经商办企业、涉及诉讼和社会关系往来等情况。

在领导干部监督方面，国有和国有控股银行保险机构应当加强对“一把手”和领导班子的监督，严格落实领导干部选拔任用、个人事项报告、任职回避、因私出国（境）、领导干部家属从业行为、经济责任审计、绩效薪酬延期支付等规定。

《办法》明确规定了银行保险机构涉刑案件风险防控应遵循的原则为“预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常”。同时，《办法》明确强调源头预防、全面预防、全链条预防，将案件风险防控纳入公司治理架构。