女子银行存10万现金被询问来源（关于金融保护和居民隐私的矛盾）

近日江西一名女子发文表示自己将家里存放了10万元的现金存进银行，却被柜员询问现金来源，该女子质疑其规定后，柜员叫来了主管对其进行解释。

此文很快冲上了热榜，很多网友纷纷展开讨论。

从这个方面我们就能看到这是一种对于居民资金的保护和提醒。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十四条规定，金融机构应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

另外对那些通过黑社会性质的组织、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为有效的进行了监管和审查。

而这一行为不是个别银行的独有政策，而是所有银行都要遵守且有法可依的。

那么这么做的主要意义是什么呢？

就像存取款业务需要核实身份，登记来源或者用途。

同时《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》也规定

在很多段子里，我们看到，主人公去银行取钱，当柜员询问用途时，主人公义愤填膺的回复道“我自己的钱怎么用还要跟你报备吗？之后潇洒的取钱走人，表示这家银行以后再也不来了。

发文最后，该女子询问道，现在各大银行对现金业务都要这样严格核实盘查的吗？

最简单的我们通过很多电诈宣传中就能看出，很多老人在面临电诈而去银行存取款时，在柜员的询问下，而支支吾吾说不清楚，最后被警惕的发现并挽回了资金损失。

这些规定的出台，既能维护客户的合法权益，同时也在配合国家的反洗钱和反电诈融资工作，维护金融秩序和社会稳定上起到了积极作用。

如何在有效地在维护居民合法权益和推动国家金融安全健康发展上更好的为用户提供便捷，舒心的服务？

自2022年3月1日起施行，个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。

而对于监管部门，在均衡金融安全需求和个人隐私保护之间，在合理， 合法性上仍需要不断优化，用以达到联合个人及机构更好的创建出社会金融共赢的美好局面。

这也就证明了，目前银行存取款业务询问来源及用途是有法可依的，

这些矛盾有的确是因为顾客不理解和个别银行执行中的不灵活而导致。

任何一项制度的出台，往往都会伴随着质疑和矛盾滋生，这是正常现象。

因此对于银行的这一举措多有反对之意。

关于隐私和信任的问题：部分观点认为个人取钱，存钱，均属于个人行为，无论来源，还是用途都是个人隐私问题，银行无权询问，有触及个人隐私的意思，进而也会导致对服务银行的信任危机。

更有极端的认为银行这种行为是为了盘清楚百姓手里的真实情况，以便后续割韭菜之用。

评论区则是一片暗爽，也纷纷跟风质疑银行的该种方式。

就在良好的出发点里和具体实操中面临顾客的质疑和增加了办理业务的复杂性上产生了矛盾。

当然作为公民，对于有利于自身及社会发展的政策，不轻易被人带节奏，盲目跟风吵闹也是极其重要的。遇到问题应积极与银行保持沟通以解决问题为导向。

关于是否会有差别对待的问题：也有观点认为询问存取款来源，用途的行为，是否会平等地应用于所有客户，是不是会存在区别职位，行业，地区等的区别。

我们也能从很多亲身经历者的评论中看到，柜台的询问，很多时候也是那么一问，只要客户说出大致的范围即可，不会触及隐私。

这也就对银行方提出了更大的改善要求。

主管表示道这也是规定，不然没法开展下面的工作，女子在说明资金是对面工行刚取出来的，如果觉得有问题，自己再去对面存。主管在得到答复后，便给女子办理了业务。

关于银行为什么询问存取款现金的来源及用处？