许家印被抓3个月(美国开始催债了,恒大巨额海外债务谁来还)
但是恒大早在三道红线之前,就已经大量发行美元债了。
所以三道红线确实有影响,但并不是恒大狂借美元债的根本原因。
比如2018年,恒大就发行了一笔高达18亿美元的债券,这比三道红线早了2年多。
所以就算将来恒大不还钱,国内银行替它还了这1亿美元,还能通过拍卖这个广州楼盘变现,这就是内保外贷的基本模式。
近日,《纽约时报》发布消息,恒大美元债的债权人,正在要求恒大偿债。
其次,恒大美元债的另外一部分债主,主要是海外知名金融机构,包括贝莱德、瑞银UBS、汇丰银行、法国农业信贷银行等。
很多人将恒大借美元债归因于“三道红线”政策,这种说法有一定道理,但并不完全正确。
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在这种背景下,哪个银行头铁到敢给恒大做境外债担保?说不定今天做了担保,明天人就进去了。
至于恒大为什么狂借美元债,原因恐怕只有许老板清楚。
在我看来,有些人以这样的臆测攻击国内的银行和金融体系,是一种变相的“唱空”中国,对此我们不应该人云亦云。
有人纳闷了,这恒大不就是许老板的吗,为啥还自己给自己借钱?
2020年三道红线政策出台后,国内开发商融资渠道收紧,大量民营开发商“拥抱”美元债确是事实,恒大也是其中之一。
关于恒大的美元债最终会由谁负担,一些大V认为最终由14亿民众买单,理由是恒大的美元债走的是“内保外贷”的路子。
再次,在地产行情火爆的那几年,政策上对于房地产一直是收紧的,尤其融资这块的监管力度是越来越大的。
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但是以恒大目前的情况,不可能有钱还债,那么这天量的美元债,将由谁最终承担?
以上面那笔18亿美元的债券为例,许老板和他全资控股的鑫鑫公司一共购买了5亿美元,票面利率分别高达13%与13.75%。
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所以许老板的钱和恒大的钱,表面上看确实是两回事儿。
单纯讲理论有点枯燥,我们举例说明。
咱们先说说啥是内保外贷?
其次,房地产行业本身资金风险就偏高,尤其玩“高周转”的民营开发商,想从银行正常融资且困难重重,要让银行为境外债提供担保,属实是异想天开了。
最关键的是,许老板名下的鑫鑫公司注册地在维京群岛,所以这笔钱必然是流向海外的。
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到期未还的3000多亿中,其中包含着190亿美元的美元债,约1300多亿人民币。
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首先,严格来说恒大并不是许老板的,恒大作为上市公司,属于全体持有恒大股份的股东,许老板只是最大的股东而已。
因为咱们国家的银行大部分是国资背景,实力刚刚的,将来即使恒大不还钱,还能找国内银行要。
海外银行一听就笑了,你恒大万一未来不还钱了,我去拍卖你广州的楼盘?我是境外银行,跑去中国法院申请拍卖,中国法院受理吗?
2023年9月28日,就在大家准备迎接国庆长假时,许家印被采取强制措施的消息震动互联网。
如今,许家印被抓已经过去了3个月的时间,恒大2.4万亿的天量债务依旧遥遥无期。
那国内银行凭啥就给恒大开保函呢?因为恒大把前面那个广州的楼盘抵押给它了。
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内保外贷和全民买单又有啥关系呢?
首先,许老板自己就是恒大的债主,现在让恒大给许老板还钱,无异于帮着他转移资产。
即便是最宽松的政策下,也没有哪家银行敢给这种债券提供担保。
并且这一切都是合法的,许老板披着合法的外衣,通过“左手倒右手”获得巨额利益。
比如恒大要跟海外银行借1亿美元,海外银行要恒大提供抵押,恒大说以广州某恒大楼盘来抵押。
如果是国内银行做了担保,那债权人还和解啥呢?直接跟国内银行要钱就行了。
#实话实说#
在我看来持这种说法的人,要么是缺乏基本经济学常识,要么就是故意弄个大新闻吸引眼球,因为恒大美元债和内保外贷根本不挨边。
所以这部分美元债基本是不可能还的,相反极有可能反向追究许老板掏空上市公司的行为。
再次,还有一些许老板的朋友、公司员工也买了恒大的美元债,这些人目前都忙着和许家印切割,应该还没心思要债。
此后,恒大继续大笔发放美元债,或许只是许老板的障眼法。
这些债主的钱,只能等着恒大起死回生或者清盘来偿还了。
前面的分析其实已经部分回答了这个问题。
这就是“内保外贷”说法的逻辑,那恒大的美元债到底是不是这样呢?
说了这么多,咱们最后聊聊恒大美元债谁来还?
这1亿美元的坏账,银行得通过各种方式来处理,但是不管是啥方式,最终的结果其实都是所有储户帮着扛了,也就是全民买单了。
所以说到底,恒大的美元债最终是恒大和许家印承担,至于如何承担那就是另一个话题了。
最后,咱们从结果上倒推,恒大一直在寻求和境外债权人和解,想要达成境外债务重组。
首先,国内银行不会做这么高风险的业务。要知道恒大的美元债利率基本都在8%到15%之间,属于风险极高、收益极高的债券。
其次,许老板哪来的钱呢,这其实不重要,重要的是许老板借钱给恒大,恒大就必须还钱给许老板,而且还要支付高额利息。
2023年国内地产行业有许多值得铭记的大事,许家印被抓当属其中之一。
就算中国法院受理了,你这广州的楼盘有没有之前就抵押给别人?甚至有没有这个楼盘都是个问题,凭啥给你恒大借钱?
所以那些说恒大的美元债是内保外贷的,完全是没有根据的臆测。
还是用上面这个例子说明,假如恒大这个广州的楼盘不值1亿美元,或者恒大早就把这个楼盘抵押出去了,那这1亿美元就成了银行的坏账。
国内有资格做内保外贷的企业,基本都是央国企,或者有雄厚资金实力的企业,民营开发商不属于这个范围。
根据恒大公告显示,截止2023年11月公司涉及案件数量2053件,案涉金额达到4900.69亿元,到期未偿还债务3163.91亿,逾期商票2055.37亿元。
为啥说恒大的美元债不是内保外贷呢?
这时候恒大就说了,咱不用楼盘做抵押了,我这里有国内银行开的担保函。海外银行看到这个保函,顿时就放心了。
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