美联储13次加息周期分析(我们如何应对即将到来的2024经济衰退)
富裕阶层:资产的配置合理,包括黄金,房产,现金,人民币,股票等多元化投资;
小知识,为什么加息可以抑制通胀?根源上是解决供需关系:
传说中的次贷危机根源,2004年前美联储采取的货币宽松政策,房地产泡沫日益严重,导致通胀加剧,于是美联储从2004年4月开启了新一轮加息周期。应对房地产泡沫和遏制通胀!
美联储是一个神奇的机构,不是美国的官方央行却胜似世界的央行,不断影响美国乃至世界的经济,自世界第二次大战结束以来共加息13次,每次加息都对世界都有非常大的影响,可以操控资本的流动,而资本的流动会影响世界各国的经济发展,简单的资本逻辑(游戏规则)如下:
老生常谈,还是为了预防通胀,从1994年2月-1995年2月,持续提升利率,从3%升至6%。
第三次,1963年7月-1969年4月,持续69个月;
笔者把1980年(含)作为一个分界线,重点分析下1980年以后美联储加息的事件,因为在此之前中国还未完全进行轰轰烈烈的改革开放,还算是计划经济,同时,我们还未完全与世界接轨,美联储加息对我们影响有限。
第二次,1958年9月-1959年9月,持续12个月;
上世纪末,美国互联网泡沫破裂、亚洲金融危机,美联储先降息刺激经济,但从1999年6月开始至2000年5月,持续11个月的4.75%经过6次上调至6.5%。
提高债务成本;鼓励储蓄;
如何应对?
美联储对金融的理解及对加息的利用达到炉火纯青的地步,我们千万不可以掉以轻心。当美国要刺激消费时就会降息,保证经济繁荣;当通胀严重时则进行加息,抑制物价的增长,同时会蒿世界的羊毛。
最终的目的就是:减少消费端需求,进而平衡物价。
2、资本并无意识形态;
2020年从疫情以来,美联储祭出大招:“零利率 QE量化宽松”,刺激经济,但是经济的复苏与股市的繁荣也带来了一个顽疾问题:高通胀!2021年4月美国CPI增长4.2%,增速创2008年以来的最高点。为了应对即将到来的俄乌战争和通货膨胀,美联储于2022年1月至2023年11月持续加息,从利率从0.5%升至5.5%,持续23个月!
第一次,1955年4月-1957年8月,持续28个月;
我们通过分析世界最强大的金融机构加息背景及历次世界级影响,对我们未来进行一些指导,笔者的分析在后面,请各位读者看到后面。
笔者的小问题:1%的利息贷款买房,你会不会心动?
2008年的金融危机爆发并结束后,已是2014年。美联储在此期间一直采取宽松降息的货币政策,但是美债不断飙升,从8000亿美元升至4.5万亿美元。从2015年12月至2018年12月,持续了36个月,利率从0.125%升至2.375%.
1985年广场协议签订后,美元指数持续贬值,同时使得美国通胀上涨。为了应对这一局面,美联储在1986年12月至1987年9月,持续9个月加息,利息从5.88%升至7.25%.
美联储自二战至1980年共加息5次(全量13次加息表格,在文章结尾处):
3、资本会根据市场情况决定是否购入风险资产;
1980年的拉美债务危机,1994-1995年的墨西哥比索危机、1997年的东南亚金融风暴以及2018年包括阿根廷、土耳其、俄罗斯、委内瑞拉在内的新兴市场金融危机。在这些危机中,美联储加息并不一定是主要原因,但其往往扮演着导火索的角色。
第四次,1972年3月-1974年5月,持续26个月;
普通阶层:有农村院落的读者可以开始收拾起来了,与中产一样,不要盲目跳槽,家里要配一些现金。
以下表格大家可以收藏:
笔者认为不同的阶层应对危机的方式并不是一致的。
本次加息从2004年6月至2006年6月,持续了24个月,利息从1%升至5.25%。
国运一来,期待人民币,甚于黄金。
第五次,1976年12月-1980年12月,持续48个月(美联储在1980年中暂停了半年,后来又继续加息,因此笔者把这两次做了合并);
里根政府为了应对13%以上的通胀,从1983年5月至1984年8月,持续了15个月,实行了紧缩的货币政策,利息从8.5%加到11.75%。
笔者分析后的结论:当美元开始停止加息时,意味着新的一场危机悄然而至。
预防股灾。1987年10月19日起,美国道琼斯工业指数当天暴跌22.6%,创1941年以来最大的跌幅。导致美股1987年股灾的主要原因是政府赤字和贸易逆差较大,随后政府开始实施降息救市,之后通胀又抬头,美联储从1988年3月又开启新一轮的加息周期,持续到1989年2月,共11个月,利息从6.5%升至9.75%。
感兴趣的读者可以查询相关历史记录(可以在Global Financial Data,GFD上进行查看)
1、所有的资本都是需要回报(逐利)的;
中产阶层:不要盲目投资或跳槽,当前的两年中,'稳'比'进'更可贵;开始考虑工资以外的收入(副业),适当存些现金,随着美元的降息,黄金慢慢会涨起来(收益不高,但是会很稳定)。
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