盛世拿古董(乱世藏黄金)
在盛世的时候,价值不用存在黄金上,可以存在很多地方,买股票也能升值,买房子也能升值,买古董可以升值,买艺术品可以升值。到了乱世的时候,其他的财富形式都变得不可靠,只有黄金是人类几千年的普遍共识,认为是最可靠的财富。
观念产品分为无限观念产品和有限观念产品。无限观念产品,例如网络视频,其价格基本上是恒定的,有多少消费需求,它都能满足消费需求,所以它不会涨价,也不会跌价。有限观念产品,例如古董、艺术品,在人们没有财富去消费的时候,它的价格是较低的,随着人们财富的增多,愿意消费它的人群越多,其价格越高。例如,一件古董就一个人买,他愿意出5元,那么古董只能以5元成交;有两个人愿意出价,一个出价10元,古董价格马上涨到10元;有100人来消费,最高出价1万元,古董价格立马涨到1万元。它的价格机制是竞标机制。越多的有钱人参加竞标,其价格越高。盛世一定有钱人多,更多的钱投入到非刚性的消费领域,古董的价格就会提高。
乱世藏黄金。黄金有开采成本、冶炼成本。但是黄金的现在已经离开了它的生产成本,其价格比生产成本高了很多。高的部分,就是它的观念价值。现在黄金的价值实际跟使用价值无关。其使用价值并不决定黄金的价值,是黄金价值决定了使用价值。黄金价值本身只反映人们对黄金的价值认可、对它的财富认可。黄金的价值是由成本上附加了多少观念有关系:观念加价多价值就高,观念加价少价值就低。
太平盛世的时候,国家信用可能是最强的,到了乱世的时候,我们不能指望握有股票,因为股市也要崩盘;我们也不能握有债券,因为债券可能还不上;货币可能快速贬值。那我们怎么办呢?就把信用价值转为非信用价值,黄金就不是靠信用,黄金靠本身人们对黄金的价格评估、财富评估,认为它是财富的象征。
盛世拿古董,或者拿艺术品。观念经济学认为社会财富的增加使有限观念产品的价值增加。人们有了财富,首先要支付刚性需求,即物质财富,例如吃饭、能源、穿衣、住房。当刚性满足的时候,人们才有条件和愿意去满足刚性之外的需求,例如歌剧、戏曲、艺术、文化、健康、娱乐等。这就是人们的刚性需求和非刚性需求的差别,也是观念产品消费和物质产品消费的差别。当财富增加到一定程度的时候,人们才产生更多的对观念产品的需求。当财富增加越多,投入到观念产品的消费的价值就会越多。
这时候很多人就放弃信用品价值,把财富转为非信用品价值,找一个大家共识度最高的东西储藏价值,同时流动性最好的,认可度最广泛的就是黄金。所以,这就使得黄金在乱世不但不减价,而且会升值。虽然大家钱变少了,但是对于价值可靠性储存的需求反而增加了。
经常提到一句话叫做“盛世拿古董、乱世藏黄金”。盛世不单单是藏古董,也可以藏艺术品(古董和艺术品都是同一类产品);但是乱世的时候,开始藏黄金。乱世不要把财富变为艺术品,因为乱世时艺术品是不可靠的,变成黄金是最可靠的。乱世是打仗、衰世是经济衰退的时候,把财富以黄金的形式存储起来是最有利的。
从观念经济角度来说,古董和黄金都是高复合产品,即观念内容占比较多的产品。古董为什么有价值?因为古董有古董的观念价值。艺术为什么有价值?因为对艺术的认可价值。这些价值都不是产品的物质内容决定的,都是产品所包含的观念内容决定的。黄金为什么有价值?黄金也慢慢变成了有相当观念附加价值的物品,黄金当然有开采成本了,但是黄金价格远远高于其开采成本,已经成为财富的象征,人们给黄金更高的财富估值,高的财富估值就是一个观念内容。黄金的价值不是它的成本,不是黄金多漂亮,而是来源于人们对黄金的估值。
盛世藏古董、乱世藏黄金,是有一定经济学道理的。
另外,古董和艺术品,首先是消费产品,然后附加为投资产品,能够升值。有人把玩古董、有人欣赏艺术,才能产生价值。如果没有人把玩古董、也没人欣赏艺术,那么就不可能有人去投资,投资的话也不会升值,所以它们作为投资产品的前提,是作为一个消费产品。家里没钱,就不会挂画;家里有钱,就挂一幅画;有很多钱,就要买大师的画;世界首富,就买历史上最有名的人的画,是为了炫耀自己的财富。
现代社会,价值的表现形态都是信用价值:货币是信用价值、贷款是信用价值、投资是信用价值。在乱世的时候或者是经济衰退的时候,整个信用混乱,包括货币的信用也混乱,即使是国家信用,货币也不稳定。
到了衰世的时候,人们的财富减少。除了保住必要消费外,观念消费的认可度下降。一般情况下,财富减少的情况下,人们对艺术品、古董的财富认可也下降。财富认可下降的时候,作为投资品,古董和艺术品也不是一个好的投资对象。因为作为一个投资品,首先是作为一个消费品,作为消费品,人们对它们的认可急剧下降,投资收益会急剧下降。那么急剧下降的结果就是投资人会离场,也不把它作为一个投资品。除了消费评价下降之外,投资人的离场会使它们加倍的下降。
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