成都银行、长沙银行、贵阳银行,都破净了,为啥还被市场嫌弃
银行作为百业之母,在我国经济中发挥着重要的作用。
特别是城商行,深度参与地方经济建设,助推地方经济蓬勃发展,起到了不可或缺的作用。
今天,我们一起看一下3家城商行:成都银行、长沙银行、贵阳银行:

今年一季度,这三家公司的净利润,占行业的比例分别为:4.86%、3.81%和3.09%:

今年以来,城商行分化较大,长沙银行领涨,宁波银行领跌:

本文主要包括7个方面:盈利能力、运营能力、偿债能力、成长能力、目前估值、股东情况、总结。通过对比分析,我们希望提供一种全新的视角,有助于你做出更加理性的投资决策。
如果你赶时间,可以先看最后的总结,快速了解各公司的整体情况。
说明:以下所有财务数据,均来自于各上市公司的财报。
1)主营业务及占比

这三家公司,主营业务包括公司银行业务和个人银行业务等,毛利率较高。
2)营收及归母净利润

营收,长沙银行最高,其次是成都银行,贵阳银行第三。同比去年一季度,营收都有不同程度的增加。

归母净利润,成都银行最高,其次是长沙银行,贵阳银行第三。相比去年一季度,净利润都是增加的。
3)成本收入比

毛利率,长沙银行最高,其次是贵阳银行,成都银行第三。
4)净利率

净利率,成都银行最高,其次是贵阳银行,长沙银行第三。
5)经营活动现金流净额

经营活动现金流,长沙银行最高,其次是贵阳银行,成都银行第三。
6)归母净利润转换为经营活动现金流的能力

积累现金的能力,长沙银行最强,其次是贵阳银行,成都银行第三。
1)总资产周转率

总资产周转率,三家公司都非常低。
2)不良贷款率

不良贷款率,这几家银行,最近3年都处于下降的趋势。贵阳银行最高,其次是长沙银行,成都银行最低。
3)拨备覆盖率

拨备覆盖率,成都银行最高,其次是长沙银行,贵阳银行第三。成都银行今年一季度拨备覆盖率有所下降。
4)拨贷比

拨贷比,贵阳银行最高,其次是成都银行,长沙银行第三。
5)股息率

股息率,最近5年,这几家公司都是逐年攀升的。成都银行最高,其次是贵阳银行,长沙银行第三。
1)资产负债率

资产负债率,成都银行最高,其次是长沙银行,贵阳银行第三。
2)流动性覆盖率

流动性覆盖率,目前三家公司都超过100%。贵阳银行最高,其次是成都银行,长沙银行第三。成都银行今年一季度大幅降低。
3)现金余额

现金余额,长沙银行最高,其次是成都银行,贵阳银行第三。
4)资本充足率

资本充足率,贵阳银行最高,其次是长沙银行,成都银行第三。
5)资本支出及占比

资本支出,长沙银行最高,其次是贵阳银行,成都银行第三。

资本支出占归母净利润的比例,长沙银行最高,其次是贵阳银行,成都银行第三。
1)营收增长率

营收增速,成都银行最快,其次是长沙银行,贵阳银行第三。
2)净利润增速

净利润增速,成都银行最快,其次是长沙银行,贵阳银行第三。
3)净资产收益率

净资产收益率,成都银行最高,其次是长沙银行,贵阳银行第三。
4)机构盈利预测
这三家公司,未来3年的盈利情况,机构预测如下:

按机构的预测,成都银行增速最快,年化增速18%;贵阳银行增速最慢,年化增速7%。
1)滚动市盈率
目前成都银行的滚动市盈率为4.38,处于5年来0.08的分位值:

目前长沙银行的滚动市盈率为4.48,处于5年来11.97的分位值:

目前贵阳银行的滚动市盈率为3.08,处于7年来0.42的分位值:

2)市净率
目前成都银行的市净率为0.8,处于5年来5.64的分位值:

目前长沙银行的市净率为0.56,处于5年来9.97的分位值:

目前贵阳银行的市净率为0.36,处于7年来0.48的分位值:

3)市场情绪
目前A股恐惧贪婪指数为41,处于中立阶段:

目前格雷厄姆指数为2.27,处于底部区域:

目前沪深300市净率为1.32,处于10年来13.92的分位值:

老股民的肺腑之言:人多的地方不去,机构抱团容易踩踏。
1)股东人数

2)机构持仓占比

通过以上对比分析,这三家公司整体能力如下图所示:

可以看出:
1)盈利能力,整体而言,成都银行>长沙银行>贵阳银行
2)运营能力,整体而言,长沙银行>贵阳银行>成都银行
3)偿债能力,整体而言,长沙银行>成都银行>贵阳银行
4)成长能力,整体而言,成都银行>长沙银行>贵阳银行
5)目前估值,所处分位,长沙银行>成都银行>贵阳银行
这三家公司目前的净利润和市值对比如下:

看完以上对比分析,你最看好谁呢?你还想了解哪些公司呢?欢迎留言讨论。
以上所有分析,都是基于历史财务数据,仅作参考,不作为任何投资建议。
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